Стучите, вам зачтется

Удовлетворение Европы

Раньше предоставлять в Государственный комитет финансового мониторинга Украины данные о своих клиентах были обязаны банки, платежные системы, биржи, ломбарды и игорные заведения. Особое внимание уделялось финучреждениям — если комитет находил какой-то перевод сомнительным, то в зависимости от степени сомнительности (например, сумма перевода частного лица составила больше миллиона гривен) данные передавали из прокуратуры в СБУ.

Теперь же список секретных сотрудников финансовой разведки пополнился аудиторами, нотариусами, риелторами, операторами почтовой связи (занимающимися переводом денег), продавцами драгоценных металлов и камней, а также торговцами антиквариатом и произведениями искусства.

Правда, согласно закону повышена планка, с которой начинается финансовый мониторинг. Если раньше «подозрительными» считались суммы от 80 тыс. гривен, то сейчас — от 100 тыс. гривен. Риелторы отныне должны сообщать в Государственный комитет финансового мониторинга о покупках квартир дороже 400 тыс. гривен (фактически обо всех своих сделках, ведь $50 тыс. для квартиры — сейчас не цена).

По словам начальника отделения Укргазпромбанка Андрея Кийко, повышение «планки подозрительности» связано с ростом курса доллара и инфляцией. А сам закон принят исключительно для приведения отечественного законодательства в соответствие с европейскими нормами. Еще в 2003 году Международная группа по разработке финансовых мероприятий по борьбе с отмыванием «грязных» денег потребовала, чтобы Украина расширила перечень субъектов финансового мониторинга.

Неверующие

«Закон не будет работать, — уверен Андрей Кийко. — Даже банки, деятельность которых жестко контролируется, легко обходят требования финансовой разведки, сами разбивая (и советуя делать это контрагентам) платежи на несколько частей. А как проконтролировать, например, антикварную лавку? В нашей стране нет условий для тотального контроля».

Директор компании «Сувенир Престиж» Алексей Филенко тоже уверен, что закон не сработает как минимум в его сфере. «Люди, которые могут позволить себе украшения стоимостью свыше 100 тыс. гривен, очень высоко стоят и отлично прикрыты со всех сторон. А для продавца — это только лишняя головная боль и потеря репутации», — рассказывает «Известиям в Украине» Алексей Филенко.

«Это доносительство, на которое никто не пойдет. Да и велик риск растерять всех клиентов», — считает риелтор Инна Черная. Кроме того, по ее словам, истинную стоимость легко утаить. В официальных договорах зачастую фигурируют суммы гораздо ниже реальной рыночной стоимости квартиры.

Верующие частично

По мнению Сергея Гордеева, ответственного за финансовый мониторинг компании «Брокер», в чем-то закон будет работать и может даже оказаться полезным. «Нотариуса проконтролировать очень легко. Опять же, при покупке-продаже квартиры возможность сообщения «куда следует» — дополнительная гарантия для всех сторон», — объясняет он.

«Нотариусы точно будут сообщать. Ведь при продаже недвижимости с продавца в пользу государства взимается 5% стоимости. И если все откроется, нотариус заплатит из своего кармана», — рассказал «Известиям в Украине» генеральный директор «Консультационного центра по вопросам банкротства» Анатолий Родзинский. Его, правда, крайне удивило наличие в новом списке «стукачей» адвокатов: «А их деятельность как собираются контролировать?»

По словам Анатолия Родзинского, сообщения о крупных сделках — общемировая практика, и «даже «поведенные» на правах человека американцы не считают это нарушением своих прав и вторжением в личную жизнь».

«У нас менталитет другой, но дело не в нем. Если будет серьезная ответственность за несообщение, а она предполагает быть серьезной — штраф от пяти до 50 тысяч гривен — многие станут сообщать», — считает генеральный директор Консультационного центра по вопросам банкротства. По его мнению, принятие закона — это попытка государства создать хоть какой-то механизм, позволяющий уменьшить теневую составляющую украинской экономики. «Но сам по себе закон будет работать плохо, — говорит юрист. — Нужен комплексный подход: упрощение разрешительных процедур в бизнесе, налоговая реформа».